السياسة الاستثمارية :
(تندرج في مجموعة من الخطوات
أهمها) :
1/ تحديد الأهداف : التي أنشئ لأجلها المشروع
أو المحفظة الاستثمارية .
2/ دراسة السوق والاتجاهات المستقبلية .
3/ تكوين المحفظة : يجب تنويع الأصول والأوراق
المالية .
4/ تقييم الأداء : الذي تم خلال السنوات أو الأشهر
القليلة الماضية ز
الأهداف الاستثمارية : (يتوجب على المستثمر ما يلي)
:
1/ أن يحافظ على رأس المال: إذا لم يحافظ عليه ستكون
لديه خسارة رأس ماليه مما يقلل حجم رأس المال لديه .
2/ زيادة رأس المال : ليس فقط المحافظة عليه
وإنما تنميته وزيادته في المحفظة الاستثمارية .
3/ أن يحاول بقدر المستطاع أن يدخل بالشركات التي توزع أرباح مما يدر عليه عائداً جارياً .
4/ تحديد الدخل الكلي : وهو مجموع العائد الجاري
والعائد الرأس مالي .
محددات الاستثمار :
1/ يجب على مدير المحفظة تحديد
احتياجات السيولة : سواء في الأوراق المالية أو في الاستثمار الحقيقي وأن يكون
لديه سيوله كافية لمقابلة الفرص ومجابهة التحديات التي من الممكن أن تحدث خلال
الفترات الزمنية القادمة .
2/ يجب أن يضع الأفق الزمني : وذلك بتوقيت معين متى يتم
الدخول في العملية الاستثمارية ومتى يتوقف عنها .
3/ يجب عليه معرفة العوامل القانونية
والتنظيمية : بدلاً من الدخول العشوائي للسوق .
4/ يجب عليه معرفة الاحتياجات والتفضيلات
الخاصة : هل السيولة أفضل له أو يمكن أن يضحي بها لأجل الاستثمار .
إرسال تعليق