تبييض الأموال
تعتبر مسألة تبييض
الاموال من المسائل الشائكة والتي يصعب فهمها بسرعة والتي تحتاج الى جهد كبير من اجل
تعريف وتصنيف المعلومات في هذا الجانب وكما كنا قد تطرقنا في مقال سابق في صحيفة
"26 سبتمبر "عن تعريف عام لتبييض او غسيل الاموال فإننا في هذه المقالة الموجزة
نستعرض الاطار العام لتبييض الاموال ومصادر هذه الاموال التي يتم تبييضها.
إن كلمة غسيل الأموال
وكلمة تبييض الأموال يلتقيان في دلالة مفهومهما. وهذا يعني استخدام حيل ووسائل وأساليب للتصرف في أموال مكتسبة بطرق غير مشروعة،
وغير قانونية،لإضفاء الشرعية والقانونية عليها. وهذا يشمل الأموال المكتسبة من الرشوة والاختلاسات والغش التجاري وتزوير النقود،
ومكافآت أنشطة الجاسوسية.
هذه الظاهرة الخبيثة هي ولا شك إحدى ثمار العولمة
الاقتصادية التي يروج لها الغرب
.
فاصطلاح غسيل الأموال،
وتبييض الأموال اصطلاح عصري
وهو بديل للاقتصاد الخفي أو الاقتصاديات السوداء أو اقتصاديات
الظل.
وهو كسب الأموال
من مصادر غير مشروعة،
وأحياناً يتم خلط هذه الأموال الحرام بأموال أخرى حلال،
واستثمارها في أنشطة مباحة شرعاً وقانوناً لإخفاء مصدرها
الحرام والخروج من المساءلة القانونية،بعد تضليل الجهات الأمنية والرقابية.
فكما يعرف الجميع
انه وبعد احداث 11 سبتمبر 2001م بدأت امريكا تتابع مصادر الاموال السرية وقد شكلت لجنة
في الامم المتحدة بهذا الخصوص لمعرفة المنظمات او الاشخاص الذين يحتفظون بأموال كبيرة
وبأرقام سرية غير معروفين اصحابها، وبدأت بالفعل اللجنة تمارس مهامها من خلال ارسال
كشوفات الى الدول التي تشك في ان هناك اشخاصاً أو منظمات تقوم بدعم خلايا ارهابية او
غير ذلك من خلال الفحص والتحري عن مصادر هذه الاموال ..
نعود الى موضوعنا
الاساسي والمتعلق بالاطار العام لتبييض الاموال فيعود اصل تسمية غسيل او تبييض الاموال
الى عصابات "المافيا "الشهيرة في ثلاثينات القرن الماضي حيث تم إلقاء القبض
على زعيم هذه العصابات "ال كابون "في سنة 1931م بالتهمة الوحيدة التي امكن
اثباتها عليه وهي تهمة التهرّب من دفع الضرائب .. بعد ذلك بدأت عصابات "المافيا
"لتأسيس او لشراء اعمال مشروعة تستخدمها لتمرر من خلالها الارباح الهائلة من العمليات
الاجرامية التي تقوم بها.
وتنتج الاموال التي
يطلق عليها غير مشروعة او غير قانونية من تجارة الاسلحة وتهريب الآثار.. التهرّب الضريبي
والارهاب وغيرها من الاعمال غير المشروعه .. وتسعى دائماً هذه الشبكات او المنظمات
الى اساليب متعددة لمعالجة هذه الاموال فيهمها ان يبقى مصدر هذه الاموال غير معروف
وخفي ولذلك تحاول هذه الشبكات او المنظمات معالجة هذه الاموال لتظهر انها اموال مشروعة
وقانونية وحينها تعتبر هذه الاموال مبيضة ويتم تبييضها عن طريق إما التوظيف او الاستثمار
او الاحلال او ادخال الاموال والذي يتم فيها ادخال الاموال غير الشرعية واستثمارها
داخل الدورة المالية او التفريق او التمويه او التجميع او التشطير وفيها يتم اخفاءمصدر
الاموال غير الشرعية عن طريق ابعاد الاموال عن مصدرها الى دولة اخرى او في نفس الدولة
او الطريقة الثالثة وهي عملية الادماج او الدمج او المزج والتي يتم فيها اظهار الاموال
غير الشرعية وكأنها اموال مشروعة وقانونية.. ويتم تبييض الاموال في العالم في الدول
الكبرى وتستخدم المنظمات الاجرامية طرائق ووسائل مختلفة ومعقدة وعبر شبكات اجرامية
دولية متعددة الجنسيات ومنتشرة في العالم وتملك السلطة والمال وتستخدم وتسيطر على سلسلة
مراكز ومؤسسات مالية وترتبط بعلاقات وطيدة مع السياسيين في مختلف الدول المعنية وتعمل
هذه المنظمات على مدار 24 ساعة.
إن ظاهرة تبييض الأموال
استشرت ببلادنا بشكل لافت، وهي الآن في تنام مستمر مع اتساع دوائر الجريمة. وبدأت ظاهرة
غسل الأموال تبرز من جديد، بدرجة أقوى من السابق، وقد تزايدت بفعل اتساع أنشطة الجريمة
المنظمة، التي صاحبها في ذات الوقت استخدام أساليب أكثر كفاءة في عمليات الإخفاء والتستر،
إذ أضحت عمليات تبييض الأموال القذرة حاليا تعتمد على مهارات خاصة لاستعمال أساليب
"جديدة" للحصول على مستندات ووثائق رسمية لتبيان ملكية الأموال وحيازتها
كأنها قانونية ومشروعة.
إرسال تعليق